攻堅克難抓好資金歸集 勠力同心落實集團精神
來源：融資租賃公司 傅鳴、王露霏 發(fā)布時間：2021-12-29 10:56 瀏覽量：32538
融資租賃作為一名剛剛加入省二輕集團的新同志，如何在最快的時間內(nèi)將集團公司文化和戰(zhàn)略思維融入公司經(jīng)營管理，關(guān)鍵在于公司上下樹立縱觀全局、服務(wù)集團的大局意識和堅決執(zhí)行集團公司統(tǒng)籌規(guī)劃的堅定決心。以這一思想為指引，融資租賃以抓好集團公司資金歸集工作為突破口，堅決貫徹落實省國資委和集團公司有關(guān)資金歸集工作的文件精神，做好戰(zhàn)略承接，并力爭通過資金歸集，做到規(guī)范公司資金管理、有效避免崗位廉潔風(fēng)險，助力集團公司優(yōu)化資金布局和提高資金使用效率。
集體謀劃，確定“應(yīng)歸盡歸”工作思路
在資金歸集工作之初，為深刻領(lǐng)會省國資委和集團公司有關(guān)文件精神，公司領(lǐng)導(dǎo)班子及相關(guān)部門共同學(xué)習(xí)了省屬企業(yè)資金信用監(jiān)督管理相關(guān)規(guī)定、集團公司《資金存放管理辦法》和《關(guān)于防止領(lǐng)導(dǎo)干部在公款存放方面發(fā)生利益沖突和利益輸送的辦法》。經(jīng)過深入學(xué)習(xí)和多次研討，公司上下深刻領(lǐng)悟資金歸集對確保資金安全、防范資金風(fēng)險的關(guān)鍵性作用。因此，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)班子謀劃，盡早確定了“應(yīng)歸盡歸”的歸集思路。
世上無難事，只要敢登攀
然而，省國資委和集團公司的要求怎么落實、資金哪些能歸，怎么歸？公司不同條線提出了不同看法。資金管理部分管領(lǐng)導(dǎo)及部門員工在經(jīng)過詳實的前期準(zhǔn)備工作后，更傾向于靈活歸集，在工商變更未完成的情況下為企業(yè)融資和銀行授信合作留出更多空間；而財務(wù)部門則將著眼點放在資金歸集工作的合規(guī)性上，將嚴(yán)謹(jǐn)歸集擺在首位。
公司以攻堅克難的決心和準(zhǔn)備來面對資金歸集實操過程中的重重阻礙。經(jīng)資金管理部賬戶梳理后發(fā)現(xiàn)，公司的主要貸款行與集團資金池賬戶所在行并不重合，難以滿足銀行存貸比要求；同時，如何細(xì)分該歸集的資金和目前剛需的資金、如何維護合作銀行的關(guān)系、如何平衡資金歸集和公司經(jīng)營活動之間的關(guān)系，這些都需要公司領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)合實際情況通盤考慮。
因此，公司以非常審慎的態(tài)度對待資金歸集管理工作。首先，由資金管理部分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭起草資金歸集方案。由于不同部門資金歸集過程中的面臨的重難點不同需統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，財務(wù)總監(jiān)會同資金分管領(lǐng)導(dǎo)一道進行密切磋商，最終敲定方案并交由領(lǐng)導(dǎo)班子審議。同時，公司切實加強與集團公司之間就資金歸集問題的溝通，及時聽取集團公司反饋意見并調(diào)整歸集方案。在資金歸集過程中，最難啃的“硬骨頭”當(dāng)屬與銀行之間的協(xié)調(diào)溝通。公司資金管理部在這一過程中通過電聯(lián)、拜訪等形式做好與銀行之間的協(xié)調(diào)工作，以“跑斷腿、磨破嘴”的韌勁使這一工作取得了重大進展，提高了資金歸集效率，最終收獲良好成效。
在行動上嚴(yán)格執(zhí)行集團公司要求的同時，公司將資金管理工作真正落實到制度上。公司結(jié)合實際經(jīng)營情況，參照集團公司制度制訂了融資租賃公司《賬戶及資金存放管理辦法》，并在起草過程中結(jié)合實際和集團公司反饋對內(nèi)容多次修改調(diào)整。目前該制度已經(jīng)公司支委會及總辦會審議通過，真正將資金存放、賬戶開立的工作制度化、規(guī)范化、體系化。
千淘萬漉雖辛苦，吹盡黃沙始到金
經(jīng)過集團公司指導(dǎo)、公司領(lǐng)導(dǎo)班子縝密謀劃和相關(guān)部門的密切配合，公司資金歸集工作取得了顯著成效。截至2021年12月，公司已將不常用賬戶陸續(xù)注銷并竭力與放貸銀行協(xié)調(diào)，最終成功將所有銀行賬戶應(yīng)歸集資金劃歸集團公司資金池，真正做到了應(yīng)歸盡歸。
經(jīng)過本次資金歸集工作，融資租賃更加深刻的認(rèn)識到，應(yīng)當(dāng)切實以省國資委政策引導(dǎo)和集團公司價值引領(lǐng)為抓手，要有堅決執(zhí)行任務(wù)和保證完成任務(wù)的信心決心；在未來的發(fā)展中，公司將繼續(xù)貫徹落實省國資委監(jiān)管要求，緊緊圍繞集團公司的各項工作部署穩(wěn)健開展各項工作，持續(xù)增強大局意識、責(zé)任意識、擔(dān)當(dāng)意識，爭當(dāng)保質(zhì)保量完成集團各項任務(wù)的排頭兵！
