攻堅克難抓好資金歸集 勠力同心落實集團精神
來源：融資租賃公司 傅鳴、王露霏 發(fā)布時間：2021-12-29 10:56 瀏覽量：32539
融資租賃作為一名剛剛加入省二輕集團的新同志，如何在最快的時間內(nèi)將集團公司文化和戰(zhàn)略思維融入公司經(jīng)營管理，關(guān)鍵在于公司上下樹立縱觀全局、服務(wù)集團的大局意識和堅決執(zhí)行集團公司統(tǒng)籌規(guī)劃的堅定決心。以這一思想為指引，融資租賃以抓好集團公司資金歸集工作為突破口，堅決貫徹落實省國資委和集團公司有關(guān)資金歸集工作的文件精神，做好戰(zhàn)略承接，并力爭通過資金歸集，做到規(guī)范公司資金管理、有效避免崗位廉潔風(fēng)險，助力集團公司優(yōu)化資金布局和提高資金使用效率。
集體謀劃，確定“應(yīng)歸盡歸”工作思路
在資金歸集工作之初，為深刻領(lǐng)會省國資委和集團公司有關(guān)文件精神，公司領(lǐng)導(dǎo)班子及相關(guān)部門共同學(xué)習(xí)了省屬企業(yè)資金信用監(jiān)督管理相關(guān)規(guī)定、集團公司《資金存放管理辦法》和《關(guān)于防止領(lǐng)導(dǎo)干部在公款存放方面發(fā)生利益沖突和利益輸送的辦法》。經(jīng)過深入學(xué)習(xí)和多次研討，公司上下深刻領(lǐng)悟資金歸集對確保資金安全、防范資金風(fēng)險的關(guān)鍵性作用。因此，經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)班子謀劃，盡早確定了“應(yīng)歸盡歸”的歸集思路。
世上無難事，只要敢登攀
然而，省國資委和集團公司的要求怎么落實、資金哪些能歸，怎么歸？公司不同條線提出了不同看法。資金管理部分管領(lǐng)導(dǎo)及部門員工在經(jīng)過詳實的前期準備工作后，更傾向于靈活歸集，在工商變更未完成的情況下為企業(yè)融資和銀行授信合作留出更多空間；而財務(wù)部門則將著眼點放在資金歸集工作的合規(guī)性上，將嚴謹歸集擺在首位。
公司以攻堅克難的決心和準備來面對資金歸集實操過程中的重重阻礙。經(jīng)資金管理部賬戶梳理后發(fā)現(xiàn)，公司的主要貸款行與集團資金池賬戶所在行并不重合，難以滿足銀行存貸比要求；同時，如何細分該歸集的資金和目前剛需的資金、如何維護合作銀行的關(guān)系、如何平衡資金歸集和公司經(jīng)營活動之間的關(guān)系，這些都需要公司領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)合實際情況通盤考慮。
因此，公司以非常審慎的態(tài)度對待資金歸集管理工作。首先，由資金管理部分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭起草資金歸集方案。由于不同部門資金歸集過程中的面臨的重難點不同需統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，財務(wù)總監(jiān)會同資金分管領(lǐng)導(dǎo)一道進行密切磋商，最終敲定方案并交由領(lǐng)導(dǎo)班子審議。同時，公司切實加強與集團公司之間就資金歸集問題的溝通，及時聽取集團公司反饋意見并調(diào)整歸集方案。在資金歸集過程中，最難啃的“硬骨頭”當屬與銀行之間的協(xié)調(diào)溝通。公司資金管理部在這一過程中通過電聯(lián)、拜訪等形式做好與銀行之間的協(xié)調(diào)工作，以“跑斷腿、磨破嘴”的韌勁使這一工作取得了重大進展，提高了資金歸集效率，最終收獲良好成效。
在行動上嚴格執(zhí)行集團公司要求的同時，公司將資金管理工作真正落實到制度上。公司結(jié)合實際經(jīng)營情況，參照集團公司制度制訂了融資租賃公司《賬戶及資金存放管理辦法》，并在起草過程中結(jié)合實際和集團公司反饋對內(nèi)容多次修改調(diào)整。目前該制度已經(jīng)公司支委會及總辦會審議通過，真正將資金存放、賬戶開立的工作制度化、規(guī)范化、體系化。
千淘萬漉雖辛苦，吹盡黃沙始到金
經(jīng)過集團公司指導(dǎo)、公司領(lǐng)導(dǎo)班子縝密謀劃和相關(guān)部門的密切配合，公司資金歸集工作取得了顯著成效。截至2021年12月，公司已將不常用賬戶陸續(xù)注銷并竭力與放貸銀行協(xié)調(diào)，最終成功將所有銀行賬戶應(yīng)歸集資金劃歸集團公司資金池，真正做到了應(yīng)歸盡歸。
經(jīng)過本次資金歸集工作，融資租賃更加深刻的認識到，應(yīng)當切實以省國資委政策引導(dǎo)和集團公司價值引領(lǐng)為抓手，要有堅決執(zhí)行任務(wù)和保證完成任務(wù)的信心決心；在未來的發(fā)展中，公司將繼續(xù)貫徹落實省國資委監(jiān)管要求，緊緊圍繞集團公司的各項工作部署穩(wěn)健開展各項工作，持續(xù)增強大局意識、責任意識、擔當意識，爭當保質(zhì)保量完成集團各項任務(wù)的排頭兵！
